Neste artigo você entenderá como organizar melhor o seu patrimônio para acompanhar seus investimentos, lucros e prejuízos, com mais facilidade.
Logado em sua conta Mycapital, clique em patrimônio no menu principal, localizado na lateral esquerda de sua tela.
Você será redirecionado para a tela abaixo:
Nela, você consegue visualizar sua alocação patrimonial e um resumo de todo seu patrimônio que está integrado* à Mycapital, vindo de todas as corretoras que você cadastrou na primeira etapa do seu onboarding (configurações iniciais).
* Lembrando que, suas notas de corretoras parceiras são integradas em D + 1, ou seja, no dia seguinte a operação. Já as suas notas de corretagem integradas via B3, irão constar na calculadora em até 2 dias úteis.
O Valor Aplicado refere-se ao investimento inicial que você realizou ao comprar seus ativos: quantidade x (preço de compra + custos). Em resumo, esse é o valor pago na aquisição da sua careira de ativos.
O Patrimônio Atual, por sua vez, representa o valor de seus ativos no momento de sua consulta, ou seja, esse campo multiplica os ativos que você possui em carteira pela cotação desses ativos no momento da consulta.
A Variação Total que é apresentada mais à direita da sua tela (cor verde para lucro e vermelha para prejuízo) mostra se a sua carteira valorizou ou foi desvalorizada comparando o valor de Patrimônio Atual e o Valor Aplicado.
Por fim, a Variação Hoje mostra a oscilação da carteira comparando a cotação do momento da consulta com a cotação de fechamento do dia anterior. A atualização ocorrerá após às 10h devido à abertura do pregão na Bolsa. (essa segunda cotação pode ser consultada no relatório Demonstrativo de Capital do dia anterior.)
⚠️Importante: As cotações das ações podem apresentar delay de até 15 minutos.
Na seção Alocação Patrimonial, você poderá visualizar a diversificação da sua carteira de investimentos, incluindo Tesouro Direto, Títulos privados e Investimentos no Exterior*.
* Disponível apenas para assinantes do Plano Black.
Abaixo desses valores você poderá montar suas estratégias e organizar da maneira que for mais conveniente. A Mycapital apresenta todos os ativos que você possui em seu nome, e você decide a forma de organizá-los.
Por exemplo, você pode criar um grupo para representar seu patrimônio em Fundos Imobiliários, ou em ativos que Pagam Dividendos, também poderia ser um grupo chamado de "Fundos de Investimento", ou até mesmo organizar por Corretora.
Para criar uma estratégia é muito simples. Clique em "Por estratégia" e no botão "Nova estratégia". Escolha um nome para o grupo (estratégia) que está criando e selecione quais ações de sua carteira farão parte deste grupo.
Após a criação de um ou mais grupos você terá uma carteira de investimentos mais organizada, e poderá entender seus lucros e prejuízos com mais facilidade.
Caso queira editar um grupo, exportar os dados ou excluir, basta clicar nas configurações do grupo no ícone de engrenagem.
Para entender a evolução de seu patrimônio e comparar seus investimentos com indicadora como Ibovespa e CDI, leia nosso artigo Entendendo o Gráfico de Rentabilidade e conheça o funcionamento do nosso gráfico comparativo.