O Balanceamento de Carteiras é uma funcionalidade disponível na versão web da Mycapital, dentro da tela Patrimônio em Tempo Real. A ferramenta auxilia no acompanhamento da estratégia de investimentos, permitindo o estabelecimento de metas de distribuição para a carteira e para os ativos. Com base nas metas definidas pelo cliente, a plataforma compara a distribuição atual da carteira com a distribuição desejada e calcula automaticamente os ajustes necessários para aproximar a carteira dos percentuais estabelecidos. A funcionalidade apresenta sugestões de compra e venda, com indicação dos valores em reais e das quantidades estimadas para cada ativo.

Criando uma carteira

A criação de uma carteira é realizada pela tela de Patrimônio em Tempo Real, aba Por carteira, o cliente escolhe o modo Balanceamento e cria uma carteira pelo botão + Nova carteira. 
O assistente de criação é composto pelas seguintes etapas:

1. Definir o nome da carteira
Informar um nome com no mínimo 4 e no máximo 30 caracteres.

2. Definir o percentual-alvo da carteira

Nesta etapa é definido quanto a carteira deve representar do patrimônio balanceado.

Exemplo:

• Carteira de Renda Fixa: 40%
• Carteira de Ações: 35%
• Carteira Internacional: 25%

Também é possível marcar a opção Não considerar esta carteira no balanceamento. Nesse caso, a carteira fica disponível apenas para acompanhamento, sem participar dos cálculos de balanceamento.

3. Escolher a forma de cálculo dos ativos

Ao criar a primeira carteira com alvo definido, é necessário escolher uma das opções abaixo:

Dentro de cada carteira (recomendada) ou Patrimônio total.

Com a opção recomendada, os percentuais dos ativos são calculados dentro da própria carteira, totalizando 100%. Saiba mais sobre o cálculo aqui.

Exemplo

Carteira com alvo de 40% do patrimônio:
Ativo A: 50%
Ativo B: 30%
Ativo C: 20%
Nesse caso, os ativos representam percentuais apenas dentro dessa carteira.

No patrimônio total

Os percentuais dos ativos passam a representar diretamente sua participação no patrimônio balanceado total.

Exemplo

Carteira com alvo de 40%:

Ativo A: 20%
Ativo B: 12%
Ativo C: 8%
A soma dos ativos corresponde ao percentual da carteira.

⚠️A régua de cálculo pode ser alterada posteriormente em Configurações gerais.

4. Adicionar ativos

A lista apresenta inicialmente os ativos que já possuem posição na custódia. Também é possível adicionar ativo sem posição atual, mas que esteja cadastrado na Mycapital; ele aparece como Sem posição e serão utilizados apenas para planejamento do balanceamento. São suportados as classses de: ações, FIIs, renda fixa, tesouro, fundos e Investimentos no exterior.