Neste artigo você vai aprender quais são as etapas da implantação de um cliente (Onboarding), o que é de responsabilidade sua ou do seu cliente, e como você pode configurar a conta dele corretamente para garantir precisão nos cálculos de DARFs e nos resultados exibidos nos relatórios que você enviará para o mesmo.

Note que, para iniciar as configurações iniciais da conta você precisa já ter cadastrado seu cliente, seja de forma individual ou em lote.

1 - Cadastro pendente


Quando você cadastra um cliente com permissão de acesso à Mycapital, seja ele pagante ou subsidiado, esse cliente receberá um email para realizar o primeiro login, aceitar os termos de uso e cadastrar uma senha. Se ele for pagante, ele também precisa informar dados de pagamento. 
Somente após realizar esse passo inicial, que chamamos de pré-cadastro, é que você estará apto(a) a iniciar as configurações iniciais da conta dele(a).

2 - Aprovar Corretoras


O primeiro passo da configuração é a aprovação da integração entre a Mycapital e as corretoras parceiras, que deve ser realizada pelo cliente final na área logada de sua corretora. Caso tenha adicionado alguma corretora não-parceira, recomendamos realizar o vínculo com a B3, pois será dessa maneira que a Mycapital conseguirá integrar as operações realizadas nessas corretoras. Esse vínculo também deve ser realizado pelo cliente em sua conta B3.

Note que o nome de cada corretora possui um link e, ao clicar nele, você consegue ler nosso artigo que ensina como autorizar a integração com cada corretora cadastrada na conta do cliente.

2.1 - Pular etapa


Não é para todos os casos que exibiremos essa opção de pular etapa. Vai depender das corretoras adicionadas e do perfil do escritório de assessoria. Sendo assim, você poderá visualizar versões diferentes dessa notificação.



Se você for um contador(a), é possível pular a etapa de integração com as corretoras e com a B3, entretanto não recomendamos, pois ao fazer isso será necessário importar todas as notas mensalmente de forma manual e se você esquecer alguma o DARF será gerado com o valor errado, assim como os relatórios de declaração de IR.
Lembramos que o vínculo com a B3 é opcional para todos, independente da corretora adicionada. Exceção para clientes Black Basic e Advanced, que possuam ao menos uma corretora não-parceira, onde o vínculo é obrigatório.

3 - Importar notas em PDF


Se o seu cliente opera em uma corretora não-parceira da Mycapital, existe a possibilidade de você se deparar com a notificação referente a importação de notas e PDF de um período específico. Isso acontece porque a B3 nos fornece dados a partir de Janeiro de 2020, então, se você escolheu uma data inicial anterior a isso, é recomendável importar as notas desse período. E se você optou por não realizar o vinculo com a B3, será necessário importar notas independente da data inicial escolhida, pois será com essas notas que a Mycapital realizará os cálculos de DARF e os relatórios de Declaração de IR

4 - Integração em andamento


Após aprovar as integrações, a Mycapital começará a trazer todas as notas do seu cliente lá da corretora para realizar os devidos cálculos de DARF e geração dos relatórios. Essa etapa pode demorar um pouco, pois dependemos da corretora parceira ou da B3. Geralmente conseguimos finalizar essa integração em um prazo de 24h. 

4.1 - Integração com pendência


Se a Mycapital identificar alguma pendência com as informações integradas, você será notificado(a) e poderá visualizar quais são essas pendências para então corrigi-las. Se precisar de alguma ajuda, basta chamar nosso time de suporte via chat.
Após corrigir as pendências, a Mycapital pode reiniciar a integração para garantir que não faltou nada, ou ir direto para a apuração dos resultados.

5 - Saldo Inicial


Também é através das integrações que a Mycapital consegue identificar se o seu cliente possui saldo inicial na data de implantação (inicial) que você escolheu. Se identificarmos saldo você será solicitado a baixar a planilha, inserir os custos desse saldo, e importar a planilha de saldo com todas as informações (ação/ativo, quantidade, preço e custo).
Se a Mycapital identificar que o cliente não possui saldo na data em questão, você não verá essa notificação.



Também existe o cenário onde a Mycapital não consegue dizer que sim ou que não, e nesses casos a notificação vai perguntar se o cliente possui saldo, se você deseja informar, ou se você prefere pular essa etapa. Isso acontece quando as integrações não são realizadas (corretora ou B3) no primeiro passo. Recomendamos sempre informar o saldo inicial quando houver, pois é a partir desse ponto que a Mycapital vai iniciar os cálculos de DARFs, já sabendo tudo que o cliente tinha sobre sua custódia anteriormente. Isso garante mais precisão nos cálculos.

Se você, ou seu cliente, não souberem os custos do saldo identificado, basta clicar em "não sei saldo" para a Mycapital calcule para vocês. Mas atenção, ao fazer isso, nós mudaremos a data inicial para Janeiro/2010 e iniciaremos a integração novamente com base nesse novo período, asim de encontrar os custos do saldo em questão.

5.1 - Cliente Black

Após a etapa de saldo inicial, os dados do cliente Black são enviados para nossa equipe de especialistas, onde a conta será apurada manualmente por eles, afim de liberar os DARFs do período contratado. A partir desse ponto, os status na tela do escritório serão alterados conforme a equipe de apuração black avança com as análises. Se algum problema for identificado nós entraremos em contato com o responsável pelo cliente (escritório ou assessor) para verificação e solução de eventuais pendências.
Vale ressaltar que não é possível informar "não sei saldo" para clientes Black. Se for identificado o saldo, é preciso informá-lo.

6 - Apuração da conta


Agora a Mycapital vai apurar a qualidade das informações integradas e se existe alguma divergência que precisa ser tratada de forma manual, com um lançamento ou importação de uma nota de corretagem. Ao iniciar a apuração, automaticamente, você verá:

6.1 - Cliente Black

Exibimos esse status de "Apuração em Andamento" na tela Professional mesmo quando a conta do cliente black estiver com um cenário de divergências, pendências ou erro. Pois, mesmo com esses cenários, nossa equipe ainda está apurando a conta, mantendo o contato constante com o responsável pelo cliente, para solucionarmos quaisquer problemas que impeça o andamento de seu onboarding.


6.2 - Apuração finalizada sem sucesso (Platinum)


Ao finalizar a apuração de um cliente Platinum você pode se deparar com a notificação "Apuração com pendência", caso a Mycapital encontre alguma, ou "Divergência de Custódia" caso a Mycapital identifique inconsistências nas informações de custódia do seu cliente. Clique no botão que aparecer nas notificações e visualize a divergência ou a pendência na tela do cliente final (na Home ou na tela de Relatórios).

7 - Recorrência Mensal


Quando a apuração é finalizada com sucesso, a notificação exibida será "Tudo em dia", ou seja, a conta foi apurada, está tudo certo com ela e o cliente está Em dia, sem nenhum problema.



Note que a etapa também mudou. Antes, enquanto a conta estava sendo configurada, a etapa era "Implantação" e as notificações representava cada "status" dessa implantação. Agora que a conta está em dia, o cliente se encontra na etapa de recorrência mensal, onde todos os meses serão feitas as integrações automáticas, apurações de resultados e geração de DARF (quando houver).

Vale ressaltar que, a etapa do cliente não volta de "Recorrência Mensal" para "Implantação" em nenhuma circunstância. Entretanto, os status da conta pode mudar. Ou seja, mesmo em Recorrência Mensal, o status pode ser alterado todos os meses, pois frequentemente os dados são integrados, apurados e podem ocorrer divergências ou pendencias. Sendo assim, você verá essas mudanças de status no decorrer dos meses, e este é o comportamento esperado.

7.1 - Cliente Black

Também é importante ressaltar que, para clientes Black, o acesso à conta só é liberado quando nosso time de especialistas finaliza e entrega a apuração da conta do seu cliente. Tanto para o escritório e o assessor, como também para aqueles clientes black que possuem permissão de acesso.